Tội phạm tiền điện tử có thể là một chủ đề gây tranh cãi, vì bản chất thường không được kiểm soát của tài sản khiến bạn dễ dàng buộc tội các nhà đầu tư và doanh nhân rửa tiền – trong khi bỏ sót những kẻ lừa đảo và tội phạm thực sự.
Điều đó nói rằng, báo cáo mới của Chainalysis đã làm sáng tỏ xu hướng tội phạm tiền điện tử vào năm 2021, tiết lộ một số điều bất ngờ.
Truy quét tội phạm tiền điện tử?
Để làm cho một câu chuyện dài trở nên ngắn gọn – đây là những con số đáng gờm. Tuy nhiên, cũng có rất nhiều sắc thái cần lưu ý.
Đây là những gì bạn cần biết. 8,6 tỷ đô la tiền điện tử đã được rửa vào năm 2021. Mặc dù con số này cao hơn nhiều so với 6,6 tỷ đô la tiền điện tử được rửa vào năm 2020, nhưng nó đã giảm rõ ràng so với tổng số 10,9 tỷ đô la của năm 2019.
Tiếp theo, một nhà đầu tư đặc biệt tò mò có thể tự hỏi loại tiền điện tử nào phổ biến nhất với những kẻ bất chính. Cảnh báo spoiler: không phải Bitcoin. Chainalysis được báo cáo,
“20 địa chỉ gửi tiền chống rửa tiền lớn nhất chỉ nhận được 19% tổng số Bitcoin được gửi từ các địa chỉ bất hợp pháp, so với 57% đối với stablecoin, 63% đối với Ethereum và 68% đối với altcoin.”
Sau đó, chúng ta cần xem xét liệu những người rửa tiền điện tử có ủng hộ CeFi hay DeF hay không. Trong khi báo cáo lưu ý rằng các sàn giao dịch tập trung là địa điểm ưa thích để di chuyển các khoản tiền đã được rửa, các giao thức DeFi đã và đang ngày càng trở nên phổ biến.
Báo cáo đã quan sát,
“Các giao thức DeFi đã nhận được 17% tổng số tiền được gửi từ các ví bất hợp pháp vào năm 2021, tăng so với 2% của năm trước. Điều đó có nghĩa là tổng giá trị mà các giao thức DeFi nhận được từ các địa chỉ bất hợp pháp tăng 1,964% so với cùng kỳ năm trước, đạt tổng cộng 900 triệu đô la vào năm 2021 ”.
Đã đến lúc giặt sạch quần áo bẩn của bạn
Cổng thông tin phân tích cũng ghi lại cách một lượng lớn tiền điện tử được gửi đến một số lượng tội phạm “nhỏ đến mức đáng kinh ngạc”. Nhưng đặt mọi thứ vào viễn cảnh, Chainalysis nhắc nhở người đọc rằng hoạt động rửa tiền điện tử chỉ chiếm 0,05% tổng số giao dịch tiền điện tử vào năm ngoái.
Hơn nữa, có thể có một số lý do hấp dẫn đằng sau sự sụt giảm tiền điện tử rửa tiền đã được ghi nhận vào năm 2021, so với năm 2019. Một yếu tố có thể là Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Hoa Kỳ hoặc OFAC, cơ quan nghiêm ngặt về việc thực thi các biện pháp trừng phạt đối với người vi phạm. Hai nền tảng tiền điện tử, Suex và Chatex, đã phát hiện ra điều này đầu tiên.
Báo cáo của năm tới sẽ tiết lộ liệu năm 2022 sẽ chứng kiến những thay đổi trong hoạt động rửa tiền điện tử hay chỉ là những thay đổi tương tự.
Tiệm giặt là này chấp nhận nhân dân tệ kỹ thuật số
Các luồng tin tức đã bùng lên trên toàn thế giới vào cuối năm ngoái khi Trung Quốc công bố những gì được ghi nhận là trường hợp rửa tiền điện tử đầu tiên của họ – sử dụng đồng nhân dân tệ kỹ thuật số CBDC.
Mặc dù việc theo dõi tiền mã hóa và tiền mã hóa được rửa là một thách thức của Herculean, nhưng vẫn còn phải xem liệu các quy định về quyền riêng tư của fintech của một quốc gia có giúp việc theo dõi những người rửa CBDC dễ dàng hơn hay không.