Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA), một cơ quan quản lý tài chính ở Vương quốc Anh, đã đưa ra một cảnh báo mới cho các công ty tiền điện tử. Cơ quan quản lý đã ban hành một tuyên bố nhẹ nhàng vào thứ Năm nhằm thông báo cho các công ty tiền điện tử phải rõ ràng và trung thực với khách hàng của họ khi bán tài sản tiền điện tử, có tính đến việc lưu ký, cân nhắc thận trọng và đánh giá rủi ro liên quan đến tội phạm tài chính.
Tuyên bố được đưa ra trong bối cảnh bối rối về tương lai của nhiều nhà cung cấp tiền điện tử nổi tiếng ở Anh. Nhiều công ty tiền điện tử có thể buộc phải đóng cửa hoạt động kinh doanh của họ ở Vương quốc Anh nếu họ không đăng ký với cơ quan quản lý tài chính trước thời hạn quan trọng vào tuần tới. Từ ngày 31 tháng 3, các công ty hoạt động dịch vụ tiền điện tử ở Vương quốc Anh phải được đăng ký với FCA.
Năm ngoái, cơ quan giám sát tài chính đã gia hạn thời hạn cho phép các công ty trên sổ đăng ký tạm thời tiếp tục giao dịch trong khi họ xin phép đầy đủ. Thời gian kéo dài sắp kết thúc. Bây giờ, chỉ còn vài ngày nữa là hết thời hạn mới, số phận của các công ty trong sổ đăng ký tạm thời – bao gồm công ty fintech trị giá 33 tỷ đô la Revolut và Copper.co, một công ty kinh doanh tiền điện tử đã ký hợp đồng với cựu Bộ trưởng Tài chính Anh Philip Hammond làm cố vấn – treo trong cán cân.
Nhiều người tham gia trong ngành đã bày tỏ sự thất vọng về cách FCA đang xử lý việc đăng ký tiền điện tử.
Một luật sư tư vấn cho các công ty tiền điện tử về các ứng dụng của họ đã đề cập rằng cơ quan giám sát thường không phản hồi và chậm phê duyệt các đơn đăng ký. Tuyên bố cũng đã được trích dẫn bởi những người chơi khác trong lĩnh vực này.
Một người phát ngôn của FCA tiết lộ rằng cho đến nay, cơ quan quản lý mới chỉ phê duyệt 33 đơn đăng ký của các công ty tiền điện tử. Hơn 80% các công ty được cơ quan giám sát đánh giá cho đến nay đã rút đơn đăng ký hoặc bị từ chối. Và một số hãng vẫn đang rút đơn đăng ký.
Các công ty đã bị cơ quan quản lý từ chối đơn của họ có thể kháng cáo, nhưng quá trình này khá lâu và thậm chí có thể phải nhờ đến sự can thiệp của tòa án.
Nhiều công ty fintech đang phát triển nhanh chóng như Copper.co và Revolut có thể sớm bị buộc phải ngừng hoạt động giao dịch tiền điện tử của họ ở Anh và chuyển ra nước ngoài nếu họ không đăng ký đầy đủ.
Các hành động tiếp tục đối với các hoạt động tiền điện tử
FCA đã nhiều lần nói rõ rằng họ sẽ tiếp tục hành động nếu cần trong bối cảnh tài sản tiền điện tử của Vương quốc Anh. Người tiêu dùng và các công ty nên cảnh giác với những rủi ro liên quan đến tài sản tiền điện tử khi hoạt động và chuyên môn của FCA trong lĩnh vực này tiếp tục phát triển.
Vào tháng 1, cơ quan giám sát đã công bố các biện pháp mới nhằm hạn chế quảng cáo tiền điện tử không rủi ro. Cơ quan quản lý đã đưa ra những nỗ lực như vậy để bảo vệ người tiêu dùng đầu tư vào các sản phẩm có rủi ro cao mà họ không nhận thức được rủi ro.
Là một phần của đề xuất, các công ty bán và cho phép giao dịch tiền điện tử, sẽ được yêu cầu đưa ra cảnh báo trên mỗi quảng cáo rằng người tiêu dùng đang đặt tiền của họ vào rủi ro. Hơn nữa, bất kỳ chương trình khuyến mãi hoặc quảng cáo tiềm năng nào cũng sẽ phải được chấp thuận bởi một công ty hiện có do FCA quản lý vì công bằng, rõ ràng và không gây hiểu lầm.
Tuần trước, cơ quan quản lý đã mở một cuộc tìm kiếm người đứng đầu bộ phận tiền điện tử của mình. Cơ quan giám sát tài chính hiện đang tìm cách thuê một chuyên gia đứng đầu bộ phận tài sản kỹ thuật số của mình và xây dựng một nhóm mới. Người đứng đầu bộ phận dự kiến sẽ dẫn dắt các hoạt động quản lý của FCA đối với các công ty tiền điện tử có thể liên quan đến gian lận và lừa đảo.
